Современный этап мировой экономики

Современный этап мировой экономики отмечается целым рядом тенденций, которые, в свою очередь, оказывают непосредственное влияние на развитие международных финансов.

Во-первых, современная мировая экономика характеризуется повышением роли научно-технического прогресса, информатизацией и компьютеризацией.

Мировая экономика — это совокупность национальных хозяйств, находящихся в постоянной динамике, в движении, обладающих растущими связями и взаимосвязями и соответственно сложнейшим взаимовлиянием, в результате чего формируется крайне противоречивая, но вместе с тем более или менее целостная мировая экономическая система. Международные экономические отношения — это системообразующий элемент мировой экономики как особой системы. То есть элемент, связующий национальные экономики в определенную целостность. В качестве самостоятельных субъектов мировой экономики также иногда выделяют мировые финансовые центры (МФЦ), крупнейшие города и отдельные внутригосударственные регионы стран.

Использование новейших информационных технологий стало определяющим фактором развития международной финансовой системы. Участники финансовых рынков пользуются глобальными базами данных, интегрированными системами управления и осуществления платежей. Сейчас принятия финансовых решений базируется на сложном экономико-математическом моделировании, статистическом анализе, методах математико-статистического прогнозирования. Уже можно говорить о существовании «виртуальной экономики», поскольку сейчас распространены Интернет-магазины, платежи через компьютерные сети и тому подобное.

Во-вторых, обостряются проблемы окружающей среды. В последнее время вопрос экологизации мировой экономики становится все более актуальным. Сегодня стоит вопрос создания новых технологий производства, очистных сооружений и т.д., что, несомненно, является дорогостоящим и длительным процессом.

В-третьих, международная экономика сейчас находится под весомым влиянием геополитических изменений. Сегодняшний политический и экономический строй мира характеризуется доминирующей ролью крупнейших государств, усилением роли международных организаций и международных финансовых институтов и тому подобное.

Глобализация мировой экономики

Одной из основных характерных черт современной мировой экономики и международных финансов является интернационализация и глобализация мирового хозяйства. Под интернационализацией понимают сближение национальных экономик путем усиления промышленного сотрудничества и взаимозависимости международного товарооборота, движения капиталов, рабочей силы, взаимного влияния на экономические процессы в странах и регионах.

Глобализация — это процесс накопления структурных сдвигов и поэтапного формирования органически целостного, взаимосвязанного и взаимозависимого всемирного хозяйства, отдельные звенья которой органично сочетаются финансово-экономическими, производственно-техническими, информационными и другими связями, значительно всесторонне, многочисленным, глубже, чем на предыдущих этапах. Основой глобализации стала интернационализация НЕ обмена, а производства. То есть глобализация — это высший этап интернационализации всех факторов производства, когда система международных экономических отношений охватывает все национальные экономики, укрепляя экономическую целостность мира.

Выделяют несколько сфер экономической глобализации международная торговля товарами, услугами и технологиями, международное движение факторов производства (прямые инвестиции и рабочая сила) и международные финансовые операции (займы и кредиты, валютные операции, операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами).

Итак, мировое сообщество все отчетливее выступает как функционально взаимосвязанная целостная система, а глобализация мировой экономики создает новое «окружающая среда» для экономического роста стран, определяя новые ориентиры их экономической политики. Динамические изменения в мировом хозяйстве составляют «глобальные вызовы» многим странам.

Один из таких «вызовов» порождается финансовой глобализацией — формированием глобального финансового рынка, интенсификацией трансграничных финансовых транзакций, появлением новых механизмов и инструментов международных финансовых операций.

Новая ситуация в мире, сложившаяся в конце XX в., открывает перед народами широкие перспективы для сотрудничества, доступ к достижениям мировой цивилизации. Вместе с тем глобальная трансформация мировой экономики ставит перед странами и новые сложные проблемы адаптации к динамического процесса социально-экономической модернизации.

Глобализация мировой экономики, глубокие структурные сдвиги, вызванные развертыванием инновационного процесса и деятельности транснациональных корпораций, нуждаются не только предельной мобилизации всех ресурсов и возможностей стран, но и максимального использования преимуществ международного разделения труда, интеграции в мировое хозяйство.

Взаимозависимость стран становится одной из самых существенных черт процесса глобализации мировой экономики. Такая взаимозависимость все больше приводит координации деятельности государств в решении не только политических, экологических или экономических проблем, но и других глобальных проблем, прежде всего гуманитарных, связанных с общечеловеческими ценностями и правами человека.

К основным факторам глобализации мировых финансов можно отнести следующие:

• интернационализация хозяйственной жизни. Интенсификация экономических связей между странами, национальными компаниями и активизация международного производства требовали новой финансового среды. Это вызвало, во-первых, качественные преобразования в международных валютно-кредитных отношениях; во-вторых, переплетение и дополнения национальных рынков ссудных капиталов; в-третьих, интеграцию и глобализацию фондовых рынков; в-четвертых, огромные темпы роста международных банковских операций, создания всемирной сети филиалов транснациональных банков.
• активное распространение научно-технических достижений. Распространение новейших технологий вызвало настоящую «банковскую революцию». Оно позволило значительно повысить качество обработки финансовой информации, обеспечить чрезвычайную скорость осуществления международных операций и перемещения ресурсов между отдельными сегментами финансового рынка. Технические усовершенствования в сфере электронной связи снизили стоимость выполнения международных транзакций, телекоммуникации помогают банкам привлекать сбережения с депозитных пулов всего мира, банки могут заключать сделки через систему СВИФТ.
• либерализация международных валютно-кредитных отношений и финансовых рынков. Тенденция к уменьшению вмешательства государства в финансы проявилась в последние десятилетия в различных по уровню развития группах стран.

Финансовая конкуренция между странами усиливает тенденцию либерализации. Свидетельством этого является подписание странами-членами ВТО соглашения о либерализации с 1999 г. рынка финансовых услуг, постепенное уменьшение барьеров на рынках ссудных капиталов. Дерегулирование рынка капитала позволило владельцам финансовых активов быстро переводить их из одной страны в другую и, таким образом, оперировать по сути в глобальном финансовом среде.

Продолжается рост степени интеграции национальных рынков денег и капитала. Прогрессирующее взаимное переплетение национальных финансовых рынков, уменьшение барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками позволило огромным ресурсам свободно двигаться между различными сегментами мировой финансовой системы. В результате объем трансграничных финансовых транзакций достиг невиданных масштабов.

К последствиям финансовой глобализации можно отнести:

1. быстрый рост мировых финансовых потоков и резкое увеличение объемов трансграничного перелива капитала, расширением масштабов международных кредитных и фондовых рынков.
2. появление в международном обороте новых финансовых инструментов, которые разрабатываются транснациональными банками;
3. интенсификация потоков иностранных инвестиций. Расширение мировой сети транснациональных корпораций на основе новых прямых иностранных инвестиций вызвало значительные международные финансовые потоки дивидендов, «роялти», внутрикорпоративных кредитов и миграцию временно свободных финансовых активов в налоговые «оазисы» и оффшорные центры транснационального бизнеса.
4. возникновение мировой сети финансовых центров. Она объединяет ведущие финансовые центры — Нью-Йорк, Лондон, Токио, Цюрих, а также другие финансовые центры (Франкфурт, Амстердам, Париж, Гонконг). Причем произошли некоторые изменения по условиям формирования таких центров. Если раньше необходимыми их атрибутами считались высокоразвитая банковская система, большая фондовая биржа, то в последнее время для возникновения некоторых новых финансовых центров (Сингапур, Бахрейн, Кипр, Панама, Багамские Острова и т.д.) оказалось достаточно таких условий, как либеральное финансовое законодательство .
5. все весомее субъектами глобального финансового среды становятся крупные институциональные инвесторы (пенсионные, страховые фонды, инвестиционные компании, взаимные фонды). Суммарный объем аккумулированных крупными институциональными инвесторами активов достиг 10 трлн долл.

Итак, по своим последствиям процесс глобализации не отличается четкой однозначностью. С одной стороны, в глобализации видят движущую силу мирового развития, ведь глобальные рынки создают новые возможности для роста эффективности бизнеса. Они открывают доступ к огромным ресурсам капитала, технологии, более дешевого импорта и вместительных экспортных рынков.

Главные противоречия современного этапа глобализации мировой экономики

С другой стороны, глобализации рассматривают как фактор роста неравенства внутри стран и между ними, угрозу занятости и жизненным стандартам. Процесс глобализации неизбежно вступает в противоречие с действующими национальными режимами регулирования и связан с серьезными макроэкономическими ограничениями, рисками и порождает много сложных проблем и противоречий, среди которых наиболее значимыми являются:

• Стирание национальных особенностей стран;
• В условиях глобализации наиболее полной мере могут реализовывать свои интересы только наиболее развитые страны мира. Кроме того, как уже отмечалось, выгоды финансовой глобализации распределяются между отдельными странами неравномерно. Все это вызывает противодействие государств. Они пытаются отстаивать свои национальные интересы, финансово-экономическую безопасность, удержать рычаги регулирования экономики и защитить благосостояние своих граждан в новом, меняющемся среде.
• Глобальная «цепная реакция» распространения финансовых и валютных кризисов, угрожает стабильности развития национальных государств. События 1997-1999 гг., составляют один из ярких примеров проявления отрицательного потенциала глобализации. Первым симптомом такого кризиса как продукта новой международной финансовой системы стал кризис в Мексике. Сначала считалось, что валютно-финансовый кризис будет иметь исключительно региональный азиатский характер. Однако вскоре, в августе 1998 г., он достиг России и других государств СНГ.
• Страны, которые привлекают значительные объемы частного капитала, более уязвимы в случае неожиданного изменения уровня доверия инвесторов.
• Международная торговля и глобальные финансовые рынки не способны заниматься такими социальными потребностями, как сохранение мира, уменьшение уровня бедности, защита окружающей среды, условия труда, права человека, — тем, что обычно называется «общественным товаром».

Правительства многих стран понимают, что преодолеть эти негативные тенденции глобализации они могут, только координируя политику и объединяя усилия.

Вот почему наряду с глобализацией на современном этапе развиваются процессы регионализации, в частности региональной экономической интеграции. Такие процессы активно вступают в силу в Западной Европе (ЕС) и — Северной Америке (НАФТА). Они происходят (хотя и значительно медленнее) и в Азии (Организация Азиатско-Тихоокеанского экономического сообщества), Латинской Америке и в Африке.

Глобализация финансовой среды ставит, таким образом, на повестку дня вопрос о соответствующей «глобальную» координации действий стран в финансово-экономической сфере, о чрезвычайно ответственную роль мировых финансовых организаций (МВФ, МБРР и др.) В регулировании валютно-финансовых проблем и обеспечении прогнозируемой (управляемой) эволюции современной валютно-финансовой системы.

Большое значение на современном этапе мировой экономики, в условиях глобализации мировых финансов приобретают унификация стандартов деятельности финансовых учреждений, бухгалтерской отчетности, национальной статистики, гармонизация критериев и требований валютно-кредитной, налоговой политики, разработка общих «правил поведения» в глобальном финансовом среде.